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投资5只基金均巨亏超50% 还有救吗?

[2017-05-08 15:12:57] 来源:[db:来源] 编辑:[db:作者] 点击量:
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导读:理财不二牛发出召集令不久,就收到了粉丝海某发来诉苦的信息:持有5只基金,亏损均超过50%,且目前还在持有。  投资5只基金都亏损了一半?我们选择基金不就是为了分散投资、降低风险吗?现在投资倒是分散了,为什么还是亏了这么多?我们立马联系到他,详细了解情况。  “当时股市正是牛市。我对投资其实都不怎么懂,更不敢买股票,只是...

  理财不二牛发出召集令不久,就收到了粉丝海某发来诉苦的信息:持有5只基金,亏损均超过50%,且目前还在持有。

  投资5只基金都亏损了一半?我们选择基金不就是为了分散投资、降低风险吗?现在投资倒是分散了,为什么还是亏了这么多?我们立马联系到他,详细了解情况。

  “当时股市正是牛市。我对投资其实都不怎么懂,更不敢买股票,只是从网上了解到基金风险低点,还有看到正在提倡"互联网+"的概念,所以就一连买了5只基金。”海某回复称,“开始赚了一点,没想到股市突然大跌,买的几只基金就开始亏损。我想着基金多持有几年应该会赚的,谁知道越来越亏!更不知道怎么办了。”

  他继续回复道,“我用的APP理财客服也联系过我,建议我波段操作,逢低买入均摊成本。一来我自己做点小生意,确实没那么多时间;二来我的资金还投了些货币基金和P2P,基金却不敢再往里面投了,害怕再被套住,到时候可能连做生意周转的资金都没有了,就一直没再操作。”

  从海某发来的交易详情来看,他在2015年5月、6月分别投资了3只股票基金和2只混合基金,申购金额都为1万元,之后没再进行操作。到今年3月底,5只基金分别亏损了5000~5600多元不等,最高亏损达56.03%。再看这5只基金近两年的业绩表现,亏损最多都是在2015年,分别亏了20%~40%不等;2016年5只基金也没能盈利,亏损最大的亏了6.91%;一直到2017年一季度,才终于有2只基金获得了正收益。

  专家诊断

  济安金信基金评价中心主任王群航(博客,微博)分析了这位粉丝投资的情况。首先,在海某投资的5只基金中,有3只股票型基金,基金80%的仓位必须投资股票,风险其实较高。其次,这些基金的配置都是以中小创、成长股为主,类比创业板指数这两年的表现,投资者在牛市末期高位买入,之后的下跌确实很难避免。基金本身的定位偏成长,而目前市场更偏向价值。

  这几只基金的管理者都是业内规模比较大的公司,其中一两家在主动型权益类投资管理上一向口碑很好,且较为侧重主题型基金。但需要注意的是,投资相关的股票基金还是具有较大的风险,面临市场震荡的时候波动相对也较大。

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